Bem-vindo à Universidade CEX.IO
A criptografia não precisa ser complicada. A CEX.IO University está aqui para fornecer a você o conhecimento e os recursos necessários para realizar o potencial lucrativo da tecnologia blockchain e das criptomoedas.
Esta cartilha está aqui para ajudar os leitores a dar os primeiros passos e aprender o básico. Embora mantenhamos o jargão no mínimo, consulte nossa página de glossário. Recomendamos usá-lo como um complemento ao visitar a Universidade CEX.IO.
Para aqueles que estão prontos para aprender, continue lendo!
O quê é criptografia?
Crypto é um meio de troca criado por sua respectiva blockchain. É a recompensa baseada em valor obtida pelos usuários que participam do mecanismo de consenso definido pela rede.
Uma criptomoeda é essencialmente dinheiro digital. Como é digital e gravado no blockchain, pode ser enviado para qualquer lugar em que seja aceito. Crypto é uma representação intangível de valor. Pela natureza de sua criação, é criptografado e descentralizado. Isso significa que, ao contrário da moeda fiduciária impressa pelos estados-nação, não há autoridade de cima para baixo decidindo quem recebe o quê.
A oferta e a demanda de uma criptomoeda são determinadas pela rede blockchain à qual ela pertence. Como uma criptografia é feita, o fornecimento fixo e sua utilidade são projetados por seus desenvolvedores fundadores. Uma vez criada, o propósito, o valor e, em última análise, o destino de uma criptomoeda cabe aos usuários da rede. Desde a criação do Bitcoin em 2009, muitas redes blockchain subiram e caíram na obscuridade.
Onde é aceito como forma de pagamento, a criptomoeda pode ser usada para comprar bens e serviços. As criptomoedas tornaram-se amplamente aceitas como uma nova classe de ativos digitais, tornando-as mais próximas de ações ou metais preciosos. Por se tratar de uma tecnologia tão nova e única, investir em criptomoedas (como qualquer outro ativo) deve ser feito após pesquisa adequada e devida diligência.
A crypto is essentially digital cash. Since it’s digital and recorded to the blockchain, it can be sent anywhere it’s accepted. Crypto is an intangible representation of value. By nature of its creation it is encrypted and decentralized. This means that unlike fiat currency printed by nation states, there is no top-down authority deciding who gets what.
The supply and demand of a cryptocurrency is determined by the blockchain network it belongs to. How a crypto is made, the fixed supply, and its utility are designed by its founding developers. Once it’s created, the purpose, worth, and ultimately the fate of a cryptocurrency rests with the users of the network. Since the creation of Bitcoin in 2009, many blockchain networks rose and fell into obscurity.
Where it’s accepted as a form of payment, crypto can be used to buy goods and services. Cryptocurrencies have become widely accepted as a new digital asset class, making them closer to stocks or precious metals. Since it’s such a new and unique technology, investing in crypto (like any other asset) should be done after adequate research and due diligence.
Principais diferenças entre dinheiro e criptomoeda
Sem permissão
Ser pago em criptomoeda significa que os salários não podem ser guarnecidos ou interceptados por provedores e agências de pagamento de terceiros. Não há listas negras de contas.
Seguro
O design criptográfico da criptografia é muito mais seguro do que contas bancárias e corretoras hospedadas na nuvem. Se tiver suas chaves privadas e usar as melhores práticas para armazenar sua criptomoeda, é praticamente impossível hackear.
Mais rápido
Comparado ao dinheiro tradicional, a transação em criptomoedas é muito mais rápida. O envio de criptografia em todo o mundo pode ser concluído em minutos e com um custo menor do que um ACH ou transferência bancária.
Noções básicas de blockchain
Para mergulhar na economia criptográfica, é necessário um entendimento elementar de como a tecnologia blockchain funciona.
Um blockchain é um livro-razão distribuído de dados contendo transações de criptomoedas, propriedade de NFT e contratos inteligentes de finanças descentralizadas (DeFi). A blockchain organiza os dados por blocos, e para atualizar a cadeia com novos blocos de dados eles devem passar por um mecanismo de consenso. O mecanismo de consenso ou algoritmo é um protocolo que a rede decide usar para verificar e aceitar novos blocos na cadeia.
Uma vez que os blocos de dados são adicionados com sucesso ao blockchain, eles são imutáveis. Os dados são transparentes, impossíveis de editar e com registro de data e hora no livro-razão, protegendo assim o blockchain contra fraudes e outras atividades maliciosas.
Redes Blockchain como Bitcoin ou Ethereum são revolucionárias porque são sistemas de pagamento P2P descentralizados, sem confiança e que podem funcionar sem uma entidade central, autoridade ou figura no topo.
Qual é o impacto do blockchain?
Portanto, o quadro geral é: a tecnologia Blockchain é um registro distribuído de dados registrados por uma rede de usuários. Dependendo do protocolo, os usuários podem realizar transações, criar aplicativos ou armazenar NFTs sem a supervisão ou gerenciamento de uma autoridade central. Bitcoin, Ethereum, Doge, Polygon e Polkadot são exemplos de redes operando no blockchain.
A prova do poder transformador do blockchain está no mercado. Em uma única década, essa tecnologia e indústria emergentes geraram bilhões de dólares em valor. Uma característica das redes blockchain que vale a pena analisar é a capacidade de funcionar de maneira descentralizada.
O blockchain do Bitcoin requer uma rede descentralizada de usuários (também conhecidos como mineradores), em vez de um pequeno grupo de administradores, para validar e registrar transações. Com uma base internacional de usuários, as transações Bitcoin são rápidas, contínuas, seguras e baratas.
- Rápido: O sistema P2P permite que as transações vão do ponto A ao ponto B sem serem filtradas por metadados, identificadores de anúncios ou outros intermediários.
- Contínua: As redes blockchain populares têm usuários em todo o mundo e a rede compartilhada opera 24 horas por dia, 7 dias por semana.
- Seguro: Em comparação com a computação em nuvem, as redes distribuídas dependem de toda a rede de nós. Um blockchain distribuído não é vulnerável a hacks ou travamentos isolados.
- Barato: O custo de manter um blockchain em execução é compartilhado pela rede. As transações são realizadas a custos muito mais baixos em comparação com um servidor em um centro de dados
O que é um mecanismo de consenso?
Um mecanismo de consenso é fundamental para a função saudável e o avanço de uma rede blockchain. Refere-se ao protocolo que garante que todos os dispositivos na rede blockchain estejam sincronizados (e na mesma página) em relação a quais transações são precisas, legítimas e aceitas na blockchain.
Um mecanismo de consenso bem-sucedido incentiva os nós a uma contabilidade honesta das transações e pune os maus atores por inserir informações falsas ou tentar prejudicar a rede.
Existem muitos tipos de mecanismos de consenso e algoritmos. Alguns dos mais populares incluem prova de trabalho, prova de participação e prova de participação delegada.
O consenso de prova de trabalho do Bitcoin
O Bitcoin foi criado por Satoshi Nakamoto em 2009, e com ele nasceu o algoritmo de consenso de prova de trabalho. A auditoria do blockchain e a aceitação de novos dados na cadeia foram feitas por meio de mineração. O incentivo foi a chance de minerar um novo bitcoin.
Satashi Nakamoto projetou a prova de consenso de trabalho (mineração de bitcoin) para recompensar as pessoas por verificar transações com novos blocos por meio de trabalho computacional.
Em sua forma mais pura, o trabalho de um minerador de moedas é a auditoria. O resultado final é um ciclo de feedback que permite a distribuição de novos bitcoins sem que uma autoridade central decida quem recebe a moeda.
Como funciona a mineração de bitcoin?
Uma vez que um minerador tenha verificado 1MB de transações na rede bitcoin, ele é elegível para ser recompensado com um “bloqueio”. A recompensa de mineração é concedida apenas ao minerador que for o primeiro a descobrir a solução para um complexo quebra-cabeça de hash, e as chances de isso acontecer são diretamente proporcionais ao poder total de mineração da rede. Em outras palavras, a sorte é um componente importante quando se trata de receber bitcoins cunhados como recompensa por completar blocos de transações verificadas.
No whitepaper de 2008, Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System, Nakamoto escreveu: “Primeiro, que o fornecimento de Bitcoin é finito e limitado a 21 milhões. Segundo, que o número de bitcoins gerados por bloco, ou seja, a recompensa deve diminuir em 50% a cada 210.000 blocos.”
Pelo design de Nakamoto, o Bitcoin é um ativo escasso. Ao reduzir pela metade o número de novos bitcoins concedidos aos mineradores por bloco, a oferta global de bitcoin é reduzida. Teoricamente, se a demanda por bitcoin permanecer constante, o preço do bitcoin aumentará.
Noções básicas do mercado de criptografia
Os mercados de criptomoedas provaram ser um mercado volátil, porém viável, com potencial de lucro legítimo. Com uma sólida compreensão da história, tecnologia, filosofia e design pragmático da criptografia, vamos ao objetivo da Universidade CEX.IO.
A CEX.IO University está aqui para capacitá-lo com o conhecimento necessário para gerar lucros negociando e investindo em criptomoedas.
O que move os mercados de criptomoedas?
Semelhante aos mercados financeiros tradicionais, os mercados de criptomoedas são impulsionados pela oferta e demanda. Embora os ativos criptográficos sejam voláteis, os seguintes são fatores que influenciaram de forma confiável os preços de mercado:
A criptomoeda fornece às pessoas muitas maneiras de gerar renda e lucros. Para começar a negociar criptomoedas com o pé direito, aqui estão alguns dos métodos mais populares usados pelos profissionais do mercado de criptomoedas.
● Integração de plataforma: a compatibilidade entre plataformas de uma determinada criptomoeda é um indicador de seu valor potencial (ou seja, pode ser usado em sistemas tradicionais de comércio eletrônico ou de pagamento).
● Principais eventos: violações de segurança em grande escala e desenvolvimentos regulatórios podem ter um impacto positivo ou negativo nos mercados de criptomoedas.
● Capitalização de mercado: o valor líquido de todas as criptomoedas listadas pode influenciar o sentimento do mercado e incentivar a compra ou venda.
● Imprensa: os meios de comunicação mainstream e cripto podem desempenhar um papel nas avaliações do mercado cripto, dependendo do tom e do escopo de um ciclo de notícias.
Negociação
A negociação de criptomoedas refere-se ao processo de compra e venda de ativos criptográficos com o objetivo de obter lucro nos movimentos de preços de curto prazo.
A volatilidade no mercado de criptomoedas pode afastar as pessoas de fazer negócios de curto prazo. O outro lado de um mercado volátil são os preços flutuantes, que são oportunidades para lucrar com as negociações.
Existem muitas estratégias para que os comerciantes de criptomoedas aprendam e garantam lucros. Duas escolas principais de pensamento usadas por traders e analistas incluem análise fundamental e técnica.
Analise fundamental
Usar a análise fundamental é uma abordagem de baixo para cima para encontrar o valor intrínseco de um ativo. Isso significa compilar todos os dados qualitativos e quantitativos possíveis para avaliar o verdadeiro valor de um ativo criptográfico, independentemente de seu valor de mercado atual.
Determinar o valor intrínseco de uma criptomoeda requer um pouco de pesquisa. Alguns indicadores de valor incluem a aplicação da criptomoeda, inovações, tamanho e sentimento de sua comunidade, oferta fixa, halvings ou desenvolvedores e seu envolvimento no projeto.
A análise fundamental tenta avaliar se um novo projeto ou moeda está supervalorizado ou subvalorizado. Se estiver subvalorizado, comprá-lo com a intenção de vendê-lo quando o preço aumentar resultaria em lucro. Se perceber que um ativo está supervalorizado, você pode vender criptomoedas para ganhar quando o preço diminuir.
Análise técnica
A análise técnica (ou TA) usa dados históricos de mercado para avaliar o desempenho futuro. A abordagem de TA para negociação depende de padrões de gráficos, tendências de mercado e oferta e demanda de um ativo específico para determinar os melhores momentos para comprar e vender.
Ao se concentrar em cálculos, os analistas técnicos podem ficar à frente da curva e vencer o mercado. Em vez de executar negociações com base em caprichos da comunidade ou FOMO, o analista técnico analisa tendências de preços, volume de negociação ou ferramentas de gráficos, como velas, para gerar lucros.
Para uma compreensão mais profunda dos princípios por trás da AT, visite este artigo.
Investir
Comparado à negociação, é mais provável que um investidor de criptomoeda mantenha seu ativo por longos períodos de tempo antes de sair de sua posição.
Investir em criptomoedas, ou seja, “hodling”, significa comprar e vender criptomoedas com o objetivo de obter renda a longo prazo. Embora os investidores tenham diferentes formas e tamanhos, existem três tipos predominantes de investidores em criptomoedas:
Gerenciamento ativo versus passivo
Como os investidores em criptomoedas não têm acesso à ampla variedade de fundos e ETFs nas finanças tradicionais, a estratégia ativa é uma preferência popular. A estratégia de gerenciamento ativo exige que os investidores realizem suas próprias pesquisas para decidir em qual criptomoeda investir.
Embora os fundos tradicionais provavelmente surjam em um futuro próximo, a próxima melhor coisa aberta aos investidores de criptomoedas com um estilo de gerenciamento passivo seriam os fundos Greyscale ou Osprey. Para participar desses trusts de criptografia, os investidores precisam pagar taxas consideráveis à empresa gestora. Para investidores tradicionais, as altas taxas podem valer a pena. Essas empresas de gerenciamento de ativos geralmente fornecem aos investidores atualizações de rastreamento sobre ganhos e perdas, bem como serviços fiscais automatizados.
Crescimento versus valor
Investidores em crescimento procuram comprar criptomoedas que eles acham que terão um desempenho melhor que a média. Uma criptomoeda de crescimento é aquela que os analistas acreditam ter potencial para um crescimento significativo ao longo de um período de tempo. Uma criptografia de crescimento pode ter um utilitário exclusivo para o espaço ou um recurso que a faça realizar transações mais rapidamente do que outras.
Investidores de valor procuram comprar criptomoedas que acreditam estar subvalorizadas pelo mercado. Bitcoin e Ethereum foram vistos como ativos criptográficos de valor que valem a pena comprar quando outros estão vendendo por medo.
As criptomoedas tendem a ficar subvalorizadas devido à volatilidade do mercado. Como a especulação desempenha um papel tão importante no mercado de criptomoedas, um ciclo de notícias pode ser o catalisador para os compradores de varejo reduzirem o preço.
Value investors look to buy crypto that they believe are undervalued by the market. Bitcoin and Ethereum have been viewed as value crypto assets that are worth buying up when others are selling out of fear.
Cryptos are prone to become undervalued due to market volatility. Since speculation plays such an important role in the crypto market, a news cycle can be the catalyst for retail buyers to push the price down.
Projetos novos vs. estabelecidos
Investimentos em criptomoedas novos versus estabelecidos estão correlacionados com a estratégia de valor versus crescimento. Bitcoin é conhecido como o “rei das criptomoedas”. Foi o primeiro de seu tipo a chegar ao mercado, uma comunidade massiva e a maior capitalização de mercado do setor.
O status do Bitcoin como rei e sua notoriedade mainstream fazem com que a possibilidade de seu desaparecimento seja improvável. Por outro lado, o maior desafio de uma nova criptomoeda é se tornar um projeto credível ao qual vale a pena prestar atenção. Em um mercado de mais de 11.000 criptos, convencer o mercado a investir em uma altcoin desconhecida é mais difícil do que investir em um ativo testado e comprovado como o Bitcoin.
Renda passiva
Um benefício da indústria de criptomoedas é a capacidade de criar diferentes fluxos de renda passiva.
Embora negociar e investir no mercado possa gerar renda, é igualmente provável que resulte em perdas. Sem um bot de negociação pré-configurado, o processo de compra, venda, venda a descoberto ou investimento em criptomoedas é um processo ativo.
Dependendo do projeto, a participação direta em um ou mais mecanismos de consenso pode fornecer aos usuários um fluxo confiável de receita. A seguir estão algumas maneiras de ganhar passivamente no mercado de criptomoedas:
Empréstimo
Assim como nos mercados tradicionais, plataformas para empréstimos e empréstimos de criptomoedas estão surgindo no setor. Ao emprestar ativos criptográficos a um mutuário com juros, você pode colocar sua criptomoeda para funcionar.
Mineração
A forma mais antiga de obter renda passivamente em criptomoedas, a mineração, é o ato de proteger uma rede blockchain com a chance de uma recompensa de criptomoeda. Por meio do algoritmo de consenso de prova de trabalho, o Bitcoin se tornou um nome familiar e continua no topo do mercado de criptomoedas.
Como a mineração PoW se tornou uma indústria em si, as plataformas de mineração são projetadas para maximizar a saída da GPU e processar algoritmos o mais rápido possível. Embora o blockchain do Bitcoin não seja um ótimo lugar para os mineradores iniciantes direcionarem seu tempo e esforço, existem criptomoedas PoW menos populares.
Comprar um equipamento de mineração mínimo e encontrar uma rede com uma taxa de hash mais baixa pode ser lucrativo para alguns possíveis mineradores.
Leve em consideração que configurar, manter e pagar por uma nova configuração de mineração custará muito tempo, conhecimento técnico e dinheiro.
Estacando (Staking)
Hoje, o segundo mecanismo de consenso mais popular é a prova de participação. Comparado ao PoW com fome de energia, o staking não requer mais do que o criptoativo em questão.
Staking é o processo de prometer uma quantidade mínima de criptografia da sua carteira para a rede. Ao apostar fundos, o usuário ou nó está qualificado para participar da validação do próximo bloco. Embora o processo de staking seja diferente entre as redes, o processo se desenrola por rodada.
A cada rodada, o protocolo elegerá aleatoriamente um nó qualificado para validar o próximo bloco e promover o desenvolvimento da rede. Quando a rodada for concluída, o validador receberá uma recompensa. Algumas redes PoS fornecem uma porcentagem fixa de recompensas com mais reservadas para os validadores. Outras redes PoS oferecem mais chances de serem selecionadas, dependendo da quantidade de moedas apostadas.
Alguns detentores se unem e mesclam seus recursos para aumentar as chances de se tornar o próximo validador. Esses pools de staking geralmente hospedam seus serviços em outros nós menores para evitar que algumas redes se tornem centralizadas sob o poder de alguns detentores ricos.
E agora?
O blockchain criou e continua a criar novas maneiras de obter renda ativa e passivamente usando criptomoedas que você já possui.
Agora que você deu os primeiros passos em direção à alfabetização do mercado de criptomoedas, a escolha é sua!
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