Negociar nos mercados financeiros, especialmente no mercado de criptomoedas, envolve perder dinheiro, não apenas ganhá-lo. É por isso que todos os investidores e traders devem fazer alguns cálculos preliminares antes de entrar em uma negociação. Se planeja abrir uma posição, precisa saber quanto está disposto a arriscar e quais retornos espera de sua negociação. Esse risco e retorno esperados também podem ser chamados de relação risco/recompensa.
Para controlar o risco, os traders usam uma ordem stop-loss. Para colher os frutos, eles usam uma ordem de lucro. A diferença entre a ordem de stop-loss e a ordem de lucro de sua entrada medirá adequadamente sua relação risco/recompensa. Essas duas medidas ajudam os traders a avaliar o risco e a recompensa em potencial para uma próxima negociação e decidir se vale a pena correr o risco.
O exemplo mais típico de relação risco/recompensa é 1:2, o que significa que para cada $1 que você arrisca, espera ganhar $2. Este é o requisito mínimo para a maioria dos traders, pois uma proporção mais baixa faria com que você perdesse no longo prazo. Muitos traders de longo prazo usam índices ainda mais altos, como 1:3 ou 1:4. A proporção é significativa para traders de mercados altamente especulativos, como Forex e criptomoedas, pois riscos mais altos causam esgotamento mais rápido dos fundos. Assim, a aplicação de uma relação risco/recompensa adequada, com um risco de conta sólido (não superior a 2% por negociação) ajudará os traders a sobreviver e, eventualmente, prosperar nos mercados.
Como determinar uma relação risco/recompensa adequada?
Essa não é uma pergunta fácil de responder. As estratégias de negociação e investimento diferem, assim como as personalidades dos traders/investidores que as utilizam. Uma proporção de 1:2 é amplamente aceita como o mínimo para qualquer tipo de negociação.
No entanto, day traders e cambistas podem usar uma proporção de 1:1 ou 1:0,5, pois não há espaço suficiente para uma proporção mais alta devido à distância média diária que um preço pode percorrer em um curto período. Em outras palavras, se o intervalo médio diário do BTC/USD flutuar de 2,5% a 3,5%, simplesmente não há espaço para fazer uma meta de lucro (recompensa) duas ou três vezes maior que o stop loss (risco).
Por outro lado, os traders de longo prazo, que negociam oscilações e tendências do mercado, provavelmente procurarão aumentar a proporção para 1:5, ou 1:10, porque quando as tendências começam, os preços viajam longas distâncias, dando muito aos investidores/traders de espaço para reduzir seus riscos e aumentar suas recompensas. Assim, os traders precisam adaptar a relação risco/recompensa às suas estratégias e personalidades de negociação.
Um exemplo de como calcular a relação risco/recompensa com BTC/USD
A proporção é fácil de calcular. Suponha que você queira abrir uma posição de compra (longa) em um par BTC/USD. Vamos supor que o preço está flutuando em torno de 43.500. Você deseja usar uma proporção de 1:2 com um stop-loss que não permita arriscar mais de 2% de sua conta. Determina que o lugar seguro para mover seu stop-loss está logo abaixo da baixa mais recente de 42.700. Assim, seu risco, em unidades, é 800. Multiplica o número por dois e obtém 1.600. Então, seu risco é 800 e recompensa 1.600 unidades, o que equivale a uma relação risco/recompensa de 1:2.
Use os gráficos do TradingView para determinar a relação risco/recompensa
Os gráficos TradingView (disponíveis no CEX.IO Broker) têm uma ferramenta de relação risco/recompensa, que pode ajudá-lo tremendamente se se esforçar para descobrir como calcular a relação. Pode encontrá-lo no lado esquerdo do seu gráfico. Clique na ferramenta mostrada abaixo e escolha uma posição longa se quiser comprar e uma posição curta se quiser vender.
Então, vamos escolher uma posição Longa e clicar no ponto do gráfico onde queremos comprar BTC. Em seguida, arrastamos a caixa vermelha para o local onde queremos colocar nossa parada e depois arrastamos a caixa verde para onde queremos obter nosso lucro. A linha do meio indica nosso preço de entrada. Você pode ver todos os números na caixa: sua entrada, stop loss, take profit e relação risco-recompensa. Pode ver onde seu stop loss e take profit devem estar para ajustar a proporção de 1:2, se o preço de entrada for 43.547. Concluímos este exemplo para você, como pode ver abaixo.
O TradingView também pode ajudá-lo a calcular com precisão a porcentagem de risco da sua conta em uma única negociação. Ao clicar no botão de configurações, uma janela será aberta. Lá, pode ajustar as métricas ao tamanho da sua conta para limitar sua perda potencial a 1% ou 2%, ou qualquer porcentagem que você escolher (não recomendado que seja superior a 2%).
Pode alterar as entradas para atender às suas preferências e saber como seu stop loss deve ser ajustado para o tamanho da sua conta e seu limite de risco preferido.
Você será lucrativo se usar uma alta relação risco/recompensa?
A relação risco/recompensa é uma ferramenta valiosa para todos os traders, mas está longe de ser perfeita e não deve ser usada sozinha. Por quê? Porque sua taxa de vitórias pode ser escassa, apesar de sua proporção ser alta. Se for esse o caso, pode acabar com uma perda, mesmo que sua relação risco/recompensa seja 1:2 ou mesmo 1:3. Como isso é possível?
É bem simples. Se, em média, você perder 8 negociações em 10, sua conta está diminuindo constantemente porque suas vitórias não podem cobrir suas perdas. Imagine que arrisca $100 em uma única transação e sua recompensa esperada é de $200. Então, em 10 negociações, você teria perdido $800 e ganho $400. Isso é uma perda de $400 em 10 negócios. O mesmo é válido para uma relação risco/recompensa de 1:3. Se arriscar $100 e ganhar $300 em 10 negociações, perderia $800 e ganharia $600. Isso é uma perda de $200 em 10 negócios.
Precisa aumentar sua taxa de vitórias para ficar à frente do jogo. Pode fazer isso trabalhando em sua estratégia, o tempo de suas negociações, melhorando suas ferramentas de negociação (indicadores, padrões de gráficos, padrões de velas, linhas de suporte e resistência) e entendendo a imagem fundamental do instrumento específico que está negociando.
Pensamentos finais
O método da relação risco/recompensa é uma ferramenta valiosa durante a negociação que ajuda a limitar seu risco e aumentar os lucros. É fácil de calcular e é útil para determinar onde colocar seu stop loss e receber ordens de lucro. No entanto, não deve ser usado sozinho, mas também com outras ferramentas técnicas e fundamentais para alcançar melhores resultados. Melhorar sua taxa de vitórias também é de extrema importância porque pode continuar perdendo mais se sua taxa de vitórias for baixa, apesar do fato de sua relação risco/recompensa ser alta.
