Benvenuti alla CEX.IO University

Non è detto che le crypto debbano essere per forza complicate. CEX.IO University è qui per fornirti le conoscenze e le risorse necessarie per capire il potenziale per fare soldi con la tecnologia blockchain e criptovalute.

Questo manuale è qui per aiutare i lettori a fare i primi passi e ad imparare le basi. Anche se manterremo il gergo al minimo, fai riferimento alla nostra pagina glossario.Ti consigliamo di usarlo come riferimento durante la tua visita alla CEX.IO University.

Per voi che siete pronti a imparare, continuate a leggere!

Cos’è una criptovaluta?

Una criptovaluta è un mezzo di scambio creato dalla sua rispettiva blockchain. È una ricompensa basata sul valore che viene guadagnata dagli utenti che partecipano al meccanismo di consenso definito dalla rete.

La criptovaluta è in sostanza denaro digitale. Poiché è digitale e registrata sulla blockchain, può essere inviata ovunque essa sia accettata. La criptovaluta è una rappresentazione immateriale del valore. Per natura della sua origine, è crittografata e decentralizzata. Ciò significa che, a differenza della valuta fiat stampata dagli stati-nazione, non esiste un’autorità dall’alto verso il basso che decide chi ottiene cosa.

La domanda e l’offerta di una criptovaluta sono determinate dalla rete blockchain a cui la criptovaluta appartiene. Il modo in cui viene creata, la sua fornitura fissa e la sua utilità sono progettati dai suoi sviluppatori e fondatori. Una volta creata, lo scopo, il valore e infine il destino di una criptovaluta dipendono dagli utenti della rete. Dalla nascita di Bitcoin nel 2009, molte reti blockchain sono cresciute e poi cadute nell’oscurità.

Laddove sono accettate come forma di pagamento, le criptovalute possono essere utilizzate per acquistare beni e servizi. Le criptovalute sono ampiamente accettate come una nuova classe di asset digitali, diventando più vicine alle azioni o metalli preziosi. Poiché si tratta di una tecnologia così nuova e unica, l’investimento in crypto (come in qualsiasi altro asset) dovrebbe essere fatto dopo un’adeguata ricerca e con dovuta diligenza.

The supply and demand of a cryptocurrency is determined by the blockchain network it belongs to. How a crypto is made, the fixed supply, and its utility are designed by its founding developers. Once it’s created, the purpose, worth, and ultimately the fate of a cryptocurrency rests with the users of the network. Since the creation of Bitcoin in 2009, many blockchain networks rose and fell into obscurity.

Where it’s accepted as a form of payment, crypto can be used to buy goods and services. Cryptocurrencies have become widely accepted as a new digital asset class, making them closer to stocks or precious metals. Since it’s such a new and unique technology, investing in crypto (like any other asset) should be done after adequate research and due diligence.

Differenze chiave tra contanti e crypto

permissionless

Permissionless (senza autorizzazioni)

Essere pagati in criptovalute significa che la ricompensa non può essere pignorata o intercettata da parte di fornitori e agenzie di servizi di pagamento di terze parti. Nessuna black list degli account.

secure

Sicurezza

Il design crittografico delle criptovalute è molto più sicuro del cloud banking e dei conti broker. Se hai le tue chiavi private e utilizzi le migliori pratiche per archiviare la tua criptovaluta, è praticamente impossibile essere hackerati.

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Velocità

Rispetto al denaro tradizionale, le transazioni in crypto sono molto più veloci. L’invio di criptovalute in tutto il mondo può essere realizzato in pochi minuti e a costo inferiore rispetto a un ACH o un bonifico bancario.

Basi della blockchain

Per poter immergersi nella criptoeconomia, è necessaria una comprensione elementare di come funziona la tecnologia blockchain.

Una blockchain è un registro distribuito di dati contenente transazioni di criptovalute, proprietà NFT e contratti intelligenti della finanza decentralizzata (DeFi). La blockchain organizza i dati per blocchi, e per aggiornare la catena con nuovi blocchi di dati, bisogna che i dati passino attraverso un meccanismo di consenso. Il meccanismo o algoritmo di consenso è un protocollo che la rete decide di utilizzare per verificare e accettare nuovi blocchi nella catena.

Una volta che i blocchi di dati sono stati aggiunti alla blockchain, diventano immutabili. I dati sono trasparenti, immodificabili e registrati con una marca temporale, proteggendo così la blockchain da frodi e altre attività dannose.

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Le reti blockchain come Bitcoin o Ethereum sono rivoluzionarie perché sono sistemi di pagamento P2P decentralizzati e trustless (senza bisogno di intermediari), che possono funzionare senza un’entità centrale, un’autorità o una figura superiore.

Qual è l’impatto della blockchain?

Quindi il quadro generale è: la tecnologia Blockchain è un registro distribuito di dati registrati da parte di una rete di utenti. A seconda del protocollo, gli utenti possono effettuare transazioni, creare app o archiviare NFT, senza la supervisione o la gestione di un’autorità centrale. Bitcoin, Ethereum, Doge, Polygon e Polkadot sono tutti esempi di reti che operano sulla blockchain.

La prova del potere di trasformazione della blockchain si trova nel mercato. In un solo decennio, questa tecnologia e industria emergenti hanno generato miliardi di dollari di valore. Una caratteristica delle reti blockchain che vale la pena esaminare è la loro capacità di funzionare in modo decentralizzato.

La blockchain di Bitcoin richiede una rete di utenti decentralizzata (cioè miner o minatori), piuttosto che un piccolo gruppo di amministratori, per convalidare e registrare le transazioni. Con una base di utenti internazionale, le transazioni Bitcoin sono veloci, continue, sicure ed economiche.

  • Velocità: Il sistema P2P consente alle transazioni di andare dal punto A al punto B senza essere filtrate per metadati, da identificatori di annunci e da altri intermediari.
  • Continuità: le reti blockchain popolari hanno degli utenti in tutto il mondo e operano 24 ore su 24, 7 giorni su 7.
  • Sicurezza: Rispetto al cloud computing , le reti distribuite si basano sull’intera rete di nodi. Una blockchain distribuita non è vulnerabile agli hack o arresti anomali isolati.
  • Economicità: Il costo di mantenere una blockchain in funzione è condiviso attraverso la rete. Le transazioni vengono eseguite a costi molto più bassi rispetto al server in un data center.

Cos’è il meccanismo di consenso?

Il meccanismo di consenso è fondamentale per il buon funzionamento e avanzamento della rete blockchain. Si riferisce al protocollo che assicura che tutti i dispositivi sulla rete blockchain siano sincronizzati (e sulla stessa pagina) in termini di transazioni accurate, legittime e accettate nella blockchain.

Un buon meccanismo di consenso incentiva i nodi alla contabilità onesta delle transazioni e punisce i malintenzionati per aver inserito le informazioni false o aver tentato di danneggiare la rete.

Esistono molti tipi di meccanismi e algoritmi di consenso. Alcuni dei più popolari includono Proof of Work (prova di lavoro), Proof of Stake (prova di palo) e Delegated Proof of Work (prova di palo delegata).

A successful consensus mechanism incentivizes nodes for an honest accounting of transactions and punishes bad actors for inputting false information or trying to harm the network.

There are many types of consensus mechanisms and algorithms. Some of the most popular ones include proof of work, proof of stake, and delegated proof of stake.


Il consenso Proof of Work in Bitcoin

Bitcoin è stato creato da Satoshi Nakamoto nel 2009, e con esso è nato l’algoritmo di consenso Proof of Work. Il controllo della blockchain e l’accettazione di nuovi dati nella catena sono stati effettuati tramite il mining. L’incentivo è stato la possibilità di estrarre un nuovo bitcoin.

Satoshi Nakamoto ha creato il consenso Proof of Work (il mining di bitcoin) allo scopo di premiare la gente che verifica le transazioni con nuovi blocchi tramite il calcolo computazionale.

Nella sua forma più pura, il lavoro di un minatore di monete è l’auditing. Il risultato finale è un ciclo di feedback che consente la distribuzione dei nuovi bitcoin senza che un’autorità centrale debba decidere chi ottiene la moneta.

Satashi Nakamoto designed the proof of work consensus (bitcoin mining) in order to reward people for verifying transactions with new blocks through computational work.

In its purest form, the work of a coin miner is auditing. The end result is a feedback loop that allows for the distribution of new bitcoins without a central authority deciding who gets the coin.

Come funziona il mining di bitcoin?

Una volta che un miner ha verificato transazioni da 1 MB sulla rete bitcoin, può essere ricompensato con un “blocco”. La ricompensa mineraria viene assegnata solo al miner che scopre per primo una soluzione a un puzzle di hashing complesso e la probabilità che ciò accada è direttamente proporzionale alla potenza di mining totale sulla rete. In altre parole, la fortuna è una componente importante quando si tratta di ricevere i bitcoin coniati come ricompensa per il completamento di blocchi di transazioni verificate.

Nel whitepaper del 2008, “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System”, Nakamoto ha scritto: “In primo luogo, l’offerta di Bitcoin è limitata a 21 milioni. In secondo luogo, il numero di bitcoin generati per blocco, ovvero la ricompensa, viene dimezzato ogni 210,000 blocchi.”

Secondo il progetto di Nakamoto, Bitcoin è una risorsa scarsa. Dimezzando il numero di nuovi bitcoin assegnati ai miner per un blocco, la fornitura globale di bitcoin viene ridotta. In teoria, se la domanda di bitcoin rimane costante, il prezzo di bitcoin aumenterà.

 

Le basi del mercato delle criptovalute

I mercati delle criptovalute hanno dimostrato di essere mercati volatili, ma vitali, con un legittimo potenziale di profitto. Con una solida comprensione della storia, tecnologia, filosofia e design pragmatico delle criptovalute, passiamo allo scopo di CEX.IO University.

CEX.IO University è qui per fornirti le conoscenze necessarie per generare profitto facendo trading e investendo in criptovalute.

Cosa muove il mercato delle criptovalute?

Simile ai mercati finanziari tradizionali, i mercati delle crypto sono guidati dalla domanda e offerta. Mentre i crypto sono volatili, i seguenti sono fattori che hanno sicuramente influenzato i prezzi di mercato:

  • Integrazione con la piattaforma: la compatibilità multipiattaforma di una certa criptovaluta è un indicatore del suo valore potenziale (ad esempio, può essere utilizzata nei tradizionali sistemi di pagamento o e-commerce).
  • Eventi chiave: violazione della sicurezza su larga scala e sviluppo delle normative possono avere un impatto positivo o negativo sui mercati delle crypto. 
  • Capitalizzazione di mercato: il valore netto di tutte le criptovalute quotate può influenzare il sentiment del mercato e incoraggiare l’acquisto o la vendita.
  • Stampa: i media mainstream insieme ai media crittografici possono svolgere un ruolo importante nelle valutazioni del mercato delle criptovalute a seconda del tono e della portata di un ciclo di notizie.

Le criptovalute offrono aglu utenti molti modi per generare entrate e profitti. Per iniziare a fare trading di criptovalute con il piede giusto, ecco alcuni dei metodi più popolari utilizzati dai professionisti del mercato delle criptovalute.

Trading

Il trading di criptovalute si riferisce al processo di acquisto e vendita di crypto asset con l’obiettivo di realizzare il profitto sul movimentok dei prezzi a breve termine.

La volatilità del mercato delle criptovalute può spaventare la gente in modo da rinunciare a fare trading a breve termine. L’altro lato di un mercato volatile sono le fluttuazioni dei prezzi, che sono opportunità per trarre profitto dal trading.

Esistono molte strategie per i trader di criptovalute per acquisire conoscenze e assicurarsi il profitto. Le due principali scuole

 

 trading

Analisi fondamentale

L’utilizzo dell’analisi fondamentale è un approccio bottom-up (dal basso verso l’alto) per trovare il valore intrinseco di un asset. Ciò significa raccogliere tutti i possibili dati qualitativi e quantitativi per poter valutare il vero valore di un crypto asset, indipendentemente dal suo valore di mercato attuale.

Per determinare il valore intrinseco di una criptovaluta ci vuole una piccola ricerca. Alcuni indicatori di valore sono l’applicazione della criptovaluta, le innovazioni, le dimensioni e il sentiment della sua comunità, la fornitura fissa, gli halving o i developer e il loro coinvolgimento nel progetto.

L’analisi fondamentale cerca di valutare se un nuovo progetto o una nuova moneta sono sopravvalutati o sottovalutati. Se un asset è sottovalutato, acquistarlo con l’intento di venderlo quando il prezzo aumenta si tradurrebbe in un profitto. Se vedi che un asset è sopravvalutato, puoi shortare la criptovaluta al fine di guadagnare quando il prezzo diminuisce.

 

Analisi tecnica

L’analisi tecnica (TA) utilizza i dati storici del mercato per valutare la performance futura. L’approccio TA al trading si basa su schemi grafici, tendenze di mercato e domanda e offerta di un asset specifico per determinare i momenti migliori per acquistare e vendere.

Concentrandosi su calcoli, gli analisti tecnici possono anticipare la curva e battere il mercato. Piuttosto che eseguire operazioni di trading basate sui capricci della comunità o sulla FOMO, un analista tecnico esamina le tendenze dei prezzi, il volume di trading oppure i pattern grafici come i candlestick (candele giapponesi) per generare il profitto.

Per una comprensione più approfondita dei principi dell’analisi tecnica, vai a questo articolo.

 

Investimenti

A differenza del trading, è più probabile che un investitore in criptovalute conservi il proprio asset per un periodo di tempo esteso prima di uscire dalla propria posizione.

Investire in criptovalute (“holding”) significa acquistare e vendere criptovalute con lo scopo di guadagnare redditi a lungo termine. Sebbene gli investitori generalmente abbiano forme e dimensioni diversi, esistono tre tipi predominanti di investitori in criptovalute:

 

 investing

Gestione attiva vs. gestione passiva

Poiché gli investitori in criptovalute non hanno l’accesso ad un’ ampia gamma di fondi ed ETF nella finanza tradizionale, la strategia a gestione attiva è quella più preferita. La strategia di gestione attiva richiede agli investitori di condurre le proprie ricerche per poter decidere in quale criptovaluta investire.

Anche se è molto probabile che i fondi tradizionali emergano nel prossimo futuro, la prossima cosa migliore, che è disponibile agli investitori in criptovalute con lo stile di gestione passivo, sono i fondi Grayscale o Osprey. Per poter partecipare a questi fondi crittografici, gli investitori devono pagare commissioni cospicue ai gestori. Per gli investitori tradizionali, le commissioni alte potrebbero valere la pena. Queste società di gestione di asset di solito forniscono agli investitori gli aggiornamenti sul monitoraggio dei guadagni e delle perdite, nonché i servizi fiscali automatizzati.

Crescita vs. valore

Gli investitori in crescita cercano di acquistare le criptovalute che, secondo la loro opinione, avranno prestazioni migliori della media. La criptovaluta in crescita è quella che gli analisti ritengono abbia il potenziale per una crescita significativa in un periodo di tempo. La criptovaluta in crescita può avere un’utilità unica o una caratteristica che consente di eseguire transazioni più velocemente di altre.

Gli investitori in valore cercano di acquistare le criptovalute che ritengono siano sottovalutate dal mercato. Bitcoin e Ethereum sono visti come crypto asset di valore che vale la pena acquistare quando gli altri li vendono per paura.

Le criptovalute tendono a essere sottovalutate a causa della volatilità del mercato. Visto che la speculazione gioca un ruolo così importante nel mercato delle criptovalute, un ciclo di notizie può essere un catalizzatore per gli acquirenti al dettaglio per spingere il prezzo verso il basso.

 

Progetti nuovi vs. progetti consolidati

Il concetto “investimenti in nuove criptovalute vs. investimenti in criptovalute consolidate” è correlato al concetto “strategia di valore vs. strategia di crescita”. Bitcoin è noto come “il re delle criptovalute”. È stato il primo del suo genere a raggiungere il mercato, una vasta comunità e la più grande capitalizzazione di mercato del settore.

Lo status di Bitcoin come re e la sua notorietà mainstream rendono improbabile la possibilità che scompaia. D’altra parte, la più grande sfida che le nuove criptovalute stanno affrontando è diventare un progetto credibile a cui vale la pena prestare attenzione. In un mercato di oltre 11.000 criptovalute, convincere il mercato a investire in un altcoin sconosciuto è più difficile che investire in un asset testato e provato come Bitcoin.

 

Reddito passivo

Un vantaggio dell’industria delle criptovalute è la capacità di creare diversi flussi di reddito passivo.

Sebbene il trading e l’investimento nel mercato possano generare reddito, è altrettanto probabile che si traducano in perdite. Senza un bot di trading preconfigurato, il processo di acquisto, vendita, shorting o investimento in crypto, è un processo attivo.

A seconda del progetto, la partecipazione diretta a uno o più meccanismi di consenso può assicurare agli utenti un flusso di reddito affidabile. Di seguito sono riportati alcuni modi per guadagnare passivamente nel mercato delle criptovalute:

 

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Lending

Proprio come nei mercati tradizionali, le piattaforme di lending e borrowing di criptovalute stanno emergendo nel settore. Prestando le partecipazioni in criptovalute a un mutuatario per interessi puoi mettere in opera la tua crypto.

Mining

La più antica forma di guadagno passivo in crypto, il cosiddetto mining, è un’attività che serve a proteggere una rete blockchain con la possibilità di ricevere una ricompensa in crypto. Attraverso l’algoritmo di consenso Proof of Work, Bitcoin è diventato un nome noto e continua ad occupare i vertici del mercato delle criptovalute.

Poiché il mining PoW è diventato un settore a sé stante, i mining rig (piattaforme di mining) sono progettate in modo da massimizzare l’output della GPU ed elaborare gli algoritmi il più velocemente possibile. Sebbene per i minatori principianti la blockchain di Bitcoin non sia un buon punto di partenza a cui dedicare il tempo e lo sforzo, esistono le criptovalute PoW meno popolari.

Acquistare un minimo impianto di mining e trovare la rete con il tasso di hash non molto alto, potrebbe rivelarsi redditizio per i minatori principianti.

Tieni presente che l’impostazione, la manutenzione e il costo di una nuova configurazione di mining richiedono molto tempo, esperienza tecnica e denaro.

 

Staking

Oggi, il secondo meccanismo di consenso più popolare è Proof of Stake. A differenza della PoW assetata di energia, lo staking non richiede altro che la crypto in questione.

Lo staking è il processo di impegnare una quantità minima di crypto dal tuo wallet sulla rete. Con lo staking dei fondi, l’utente o il nodo diventa qualificato per partecipare alla validazione del blocco successivo. Mentre il processo di staking differisce da rete a rete, il processo stesso si svolge in round.

Ad ogni round, il protocollo eleggerà casualmente un nodo qualificato per convalidare il blocco successivo e favorire lo sviluppo della rete. Al termine del round, il validatore riceverà una ricompensa. Alcune reti PoS prevedono una percentuale fissa di premi più riservati ai validatori. Altre reti PoS offrono più possibilità di essere selezionati a seconda della quantità di monete messe in stake.

Alcuni holder si uniscono e mettono insieme le loro risorse per aumentare la probabilità di diventare il prossimo validatore. Questi staking pool spesso offrono i loro servizi agli altri nodi più piccoli per evitare che alcune reti vengano centralizzate sotto il potere dei pochi holder ricchi.

E adesso?

La blockchain ha creato e continua a creare i nuovi metodi per generare redditi attivi e passivi utilizzando le criptovalute che già possiedi.

Ora che hai fatto i primi passi verso l’alfabetizzazione crittografica, la scelta è tua!

Iscriviti a uno dei nostri corsi, visita la nostra libreria di articoli o buttati nel trading.

 

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