La leva finanziaria è un concetto importante nel trading. In sostanza, la leva significa utilizzare fondi presi in prestito per aumentare il potenziale ritorno di un investimento. In altre parole, metti meno soldi tuoi, ma guadagni di più. Il termine “trading con margine” è in sostanza una strategia che coinvolge la leva finanziaria poiché si utilizza il margine per creare leva.
La leva finanziaria è solitamente espressa come rapporto tra la quantità di denaro che realmente hai e la quantità di denaro che puoi usare in un’operazione di trading, utilizzando il denaro preso in prestito. Ad esempio, se hai bisogno di soli 100 USDT sul tuo saldo per effettuare un trade di 1.000 USDT, significa che utilizzi una leva 1:10 o 10x (1.000 / 100).
Se conosci il rapporto di leva finanziaria, puoi facilmente trovare un requisito di margine per il trade e viceversa. Ad esempio, il requisito di margine del 2% è lo stesso della leva 1:50 (100% / 2%). Quindi la leva ha una sorta di relazione inversa con il margine. La “leva finanziaria” e il “margine” sono simili e si riferiscono allo stesso concetto ma da un’angolazione leggermente diversa.
Entriamo nei meccanismi della leva finanziaria. L’esempio ipotetico seguente indica come funziona la leva: cosa succede quando il prezzo si muove nella direzione desiderata e quando invece non lo fa.
Input:
Diciamo che pensi che il prezzo di Bitcoin aumenterà e hai $1.000 sul tuo saldo. Dal momento che ritieni che il prezzo dovrebbe salire, vuoi aprire una posizione long. Il prezzo di BTC è di $50.000 e desideri aprire una posizione del valore di 0,1 BTC ($5.000). In questo caso, puoi utilizzare una leva 1:5 o 5x per aprire la tua posizione del valore di $5.000. I tuoi $1.000 rimangono bloccati sulla piattaforma come garanzia fino a quando non decidi di interrompere il trading.
Scenario 1: il prezzo di BTC raggiunge $ 55.000
Chiudi la posizione con un guadagno di $500 ((55.000 – 50.000) * 0,1).
I fondi presi in prestito vengono restituiti al broker. Anche i tuoi $1.000 vengono restituiti a te. Quindi ora hai $1.500 (1.000 + 500) sul tuo saldo.
Questo è un incredibile ritorno del 50% sul tuo investimento: $500 / $1.000 = 50%!
Se non avessi utilizzato la leva 1:5 in questo scenario, avresti potuto acquistare 0,02 BTC con i tuoi $1.000. Se il prezzo avesse raggiunto $ 55.000, avresti venduto i tuoi 0,02 BTC per $1.100, ottenendo un guadagno di $100 (1.100 – 1.000). Il ritorno sull’investimento sarebbe stato del 10% (100 / 1.000).
Non a caso, con una leva 1:5, nel caso del movimento di prezzo nella tua direzione, il rendimento è 5 volte superiore rispetto a quello che sarebbe se non avessi utilizzato la leva.
Scenario 2: il prezzo scende a $ 45.000
Chiudi la posizione con una perdita di $500 ((45.000 – 50.000) * 0,1).
Quindi puoi coprire questa perdita di $500 con la tua garanzia, che era bloccata prima del trading. Di conseguenza, ti rimarranno solo $500 (1.000 – 500) della tua garanzia, che ti verranno restituiti. In altre parole, la tua garanzia iniziale di $1.000 diminuisce dell’importo della tua perdita di $500.
Quindi il tuo ritorno sull’investimento è negativo ed è del -50% (- 500 / 1.000)!
Se non avessi utilizzato la leva finanziaria, il tuo ritorno sull’investimento negativo sarebbe stato 5 volte inferiore rispetto al primo scenario (50% / 5 = 10%).
Così come la leva finanziaria amplifica i tuoi guadagni, quando il prezzo si muove in una direzione favorevole, fa lo stesso anche con le tue perdite. Se il prezzo non si muove nella direzione desiderata, le tue perdite sono molto più grandi se hai utilizzato la leva.
Tieni presente che questo esempio mostra cosa succede “sotto il cofano” per una migliore comprensione del trading con margine. In pratica, i tuoi profitti e perdite (FPL – profitti e perdite fluttuanti) rifletteranno i movimenti del prezzo in modo da poter vedere di quanto aumenterà o diminuirà il tuo saldo se chiudi una posizione.
