Vítejte na CEX.IO University
Crypto nemusí být složité. Univerzita CEX.IO je tu, aby vám poskytla znalosti a zdroje potřebné k realizaci potenciálu blockchainu a kryptoměn k vydělávání peněz.
Tento základ je zde, aby pomohl čtenářům udělat první kroky a naučit se základy. I když omezíme žargon na minimum, podívejte se na naši stránku <glosář>. Doporučujeme jej použít jako doprovodný kus při návštěvě univerzity CEX.IO.
Pro ty z vás, kteří jsou připraveni se učit, čtěte dále!
Co je to kryptoměna?
Krypto je prostředek směny vytvořený příslušným blockchainem. Je to odměna založená na hodnotě, kterou získávají uživatelé, kteří se účastní mechanismu konsensu definovaného sítí.
Crypto je v podstatě digitální hotovost. Vzhledem k tomu, že je digitální a nahrává se do blockchainu, lze jej poslat kamkoli, kde je to přijato. Krypto je nehmotná reprezentace hodnoty. Povahou svého vytvoření je zašifrovaný a decentralizovaný. To znamená, že na rozdíl od fiat měny vytištěné národními státy neexistuje žádná autorita shora dolů, která by rozhodovala o tom, kdo co dostane.
Nabídka a poptávka po kryptoměně je určena blockchainovou sítí, do které patří. Jak se kryptoměna vyrábí, pevná nabídka a její užitečnost jsou navrženy jejími zakládajícími vývojáři. Jakmile je kryptoměna vytvořena, její účel, hodnota a nakonec i osud závisí na uživatelích sítě. Od vytvoření bitcoinu v roce 2009 mnoho blockchainových sítí vzrostlo a upadlo do neznáma.
Tam, kde je to přijímáno jako způsob platby, lze kryptoměny použít k nákupu zboží a služeb. Kryptoměny se staly široce akceptovány jako nová třída digitálních aktiv, čímž se přiblížily akciím nebo drahým kovům. Vzhledem k tomu, že jde o tak novou a jedinečnou technologii, investování do kryptoměn (jako do jakéhokoli jiného aktiva) by mělo být provedeno po odpovídajícím výzkumu a náležité péči.
Klíčové rozdíly mezi hotovostí a kryptoměnami
Bez povolení
Dostat zaplaceno v krypto znamená, že mzdy nemohou být obstaveny nebo zachyceny poskytovateli plateb a agenturami třetích stran. Žádné černé listiny účtů.
Zajistit
Kryptografický návrh kryptoměny je mnohem bezpečnější než bankovní a makléřské účty hostované v cloudu. Pokud máte své soukromé klíče a používáte osvědčené postupy pro ukládání své kryptoměny, je prakticky nemožné hacknout.
Rychleji
Ve srovnání s tradičními penězi jsou transakce v kryptoměnách mnohem rychlejší. Zasílání kryptoměn do celého světa lze provést během několika minut a za méně nákladů než ACH nebo bankovní převod.
Základy blockchainu
Abychom se mohli ponořit do krypto ekonomiky, je nezbytné základní pochopení toho, jak technologie blockchain funguje.
Blockchain je distribuovaná kniha dat obsahující transakce s kryptoměnami, vlastnictví NFT a chytré smlouvy decentralizovaného financování (DeFi). Blockchain organizuje data po blocích a pro aktualizaci řetězce novými bloky dat musí projít mechanismem konsenzu. Mechanismus nebo algoritmus konsensu je protokol, který se síť rozhodne použít k ověření a přijetí nových bloků do řetězce.
Jakmile jsou bloky dat úspěšně přidány do blockchainu, jsou neměnné. Data jsou transparentní, nelze je upravovat a jsou opatřena časovým razítkem do hlavní knihy, čímž je blockchain chráněn před podvody a jinými škodlivými aktivitami.
Blockchainové sítě jako Bitcoin nebo Ethereum jsou revoluční, protože se jedná o decentralizované, nedůvěryhodné, P2P platební systémy, které mohou fungovat bez centrální entity, autority nebo figury nahoře
Jaký je dopad blockchainu?
Celkový obrázek tedy zní: Technologie Blockchain je distribuovaná účetní kniha dat zaznamenaná sítí uživatelů. V závislosti na protokolu mohou uživatelé provádět transakce, vytvářet aplikace nebo ukládat NFT bez dohledu nebo správy centrálního úřadu. Bitcoin, Ethereum, Doge, Polygon a Polkadot jsou příklady sítí fungujících na blockchainu.
Důkaz transformační síly blockchainu je na trhu. Za jedinou dekádu vygenerovala tato vznikající technologie a průmysl hodnotu v miliardách dolarů. Jednou z charakteristik blockchainových sítí, které stojí za to prozkoumat, je jejich schopnost fungovat decentralizovaným způsobem.
Bitcoinový blockchain vyžaduje decentralizovanou síť uživatelů (aka těžařů), spíše než malou skupinu správců, aby ověřovali a zaznamenávali transakce. Díky mezinárodní uživatelské základně jsou bitcoinové transakce rychlé, nepřetržité, bezpečné a levné.
- Rychlý: P2P systém umožňuje, aby transakce přecházely z bodu A do bodu B, aniž by byly filtrovány na metadata, identifikátory reklam nebo jiné zprostředkovatele.
- Nepřetržitý:Populární blockchainové sítě mají uživatele po celém světě a sdílená síť funguje 24/7.
- Zabezpečení: Ve srovnání s cloud computingem se distribuované sítě spoléhají na celou síť uzlů. Distribuovaný blockchain není zranitelný vůči izolovaným hackům nebo pádům.
- Levná: Náklady na udržování blockchainu v chodu jsou sdíleny napříč sítí. Transakce jsou prováděny za mnohem nižší náklady ve srovnání se serverem v datovém centru.
Jak přesně každý uživatel v blockchainové síti souhlasí s provedením stejného úkolu potřebného k ověření bloků dat v průběhu času? Prostřednictvím mechanismu konsensu.
Co je to mechanismus konsensu?
Mechanismus konsenzu je zásadní pro zdravou funkci a podporu blockchainové sítě. Odkazuje na protokol, který zajišťuje, že všechna zařízení v blockchainové síti jsou synchronizovaná (a na stejné stránce) ohledně toho, které transakce jsou přesné, legitimní a přijaté do blockchainu.
Úspěšný mechanismus konsenzu motivuje uzly k poctivému účtování transakcí a trestá špatné aktéry za vkládání nepravdivých informací nebo za snahu poškodit síť.
Existuje mnoho typů konsenzuálních mechanismů a algoritmů. Mezi ty nejoblíbenější patří důkaz o práci, důkaz o sázce a delegovaný důkaz o sázce.
Bitcoinův důkaz pracovního konsenzu
Bitcoin vytvořil Satoshi Nakamoto v roce 2009 a spolu s ním se zrodil algoritmus proof of work consensus. Auditování blockchainu a přijímání nových dat do řetězce probíhalo pomocí těžby. Motivací byla šance vytěžit nový bitcoin.
Satoshi Nakamoto navrhl proof of work consensus (těžba bitcoinů), aby odměňoval lidi za ověřování transakcí s novými bloky prostřednictvím výpočetní práce.
Ve své nejčistší podobě je prací mincovníka auditing. Konečným výsledkem je zpětná vazba, která umožňuje distribuci nových bitcoinů, aniž by ústřední orgán rozhodoval o tom, kdo minci získá.
Jak funguje těžba bitcoinů?
Jakmile těžař ověří transakce v hodnotě 1 MB v bitcoinové síti, může být odměněn „blokem“. Odměna za těžbu je udělena pouze těžaři, který jako první objeví řešení složité hašovací hádanky, a pravděpodobnost, že se tak stane, je přímo úměrná celkové těžební síle sítě. Jinými slovy, štěstí je hlavní složkou, pokud jde o příjem vyražených bitcoinů jako odměnu za dokončení bloků ověřených transakcí.
V whitepaper z roku 2008, Bitcoin: Peer-to-Peer Electronic Cash System, Nakamoto napsal: „Za prvé, že zásoba bitcoinů je konečná a omezená na 21 milionů. Za druhé, že počet bitcoinů generovaných na blok, tj. odměna, se sníží o 50 % každých 210 000 bloků.
Podle Nakamotova návrhu je bitcoin vzácné aktivum. Snížením počtu nových bitcoinů udělených těžařům na polovinu na polovinu se sníží globální nabídka bitcoinů. Teoreticky, pokud poptávka po bitcoinu zůstane konstantní, cena bitcoinu poroste
Základy krypto trhu
Krypto trhy se ukázaly jako volatilní, ale životaschopné trhy s legitimním potenciálem zisku. Se solidním porozuměním historii, technologii, filozofii a pragmatickému designu kryptoměn se pojďme dostat k účelu univerzity CEX.IO.
Univerzita CEX.IO je tu, aby vám poskytla znalosti nezbytné k vytváření zisků obchodováním a investováním do kryptoměn.
Co hýbe kryptotrhy?
Podobně jako na tradičních finančních trzích jsou kryptotrhy řízeny nabídkou a poptávkou. Zatímco kryptoaktiva jsou nestálá, tržní ceny spolehlivě ovlivnily následující faktory:
- IIntegrace platformy: meziplatformní kompatibilita určité kryptoměny je ukazatelem její potenciální hodnoty (tj. lze ji použít v tradičních e-commerce nebo platebních systémech).
- Klíčové události : Rozsáhlá narušení bezpečnosti a regulační vývoj mohou mít pozitivní nebo negativní dopad na kryptotrhy.
- Tržní kapitalizace : čistá hodnota všech kótovaných kryptoměn může ovlivnit sentiment trhu a povzbudit nákup nebo prodej.
- Tisk : mainstreamová a krypto média mohou hrát roli při oceňování kryptotrhů v závislosti na tónu a rozsahu zpravodajského cyklu.
Crypto poskytuje lidem mnoho způsobů, jak generovat příjem a zisky. Chcete-li začít obchodovat s kryptoměnami správnou nohou, zde je několik nejoblíbenějších metod používaných profesionály na kryptotrhu.
Obchodování
Crypto trading označuje proces nákupu a prodeje krypto aktiv s cílem dosáhnout zisku na krátkodobých pohybech cen.
Volatilita na krypto trhu může lidi odradit od provádění krátkodobých obchodů. Druhou stranou volatilního trhu jsou kolísající ceny, které jsou příležitostí k zisku z obchodů.
Pro obchodníky s kryptoměnami existuje mnoho strategií, jak se učit a zajišťovat zisky. Dvě základní myšlenkové školy používané obchodníky a analytiky zahrnují fundamentální a technickou analýzu.
Fundamentální analýza
Použití fundamentální analýzy je přístup zdola nahoru k nalezení vnitřní hodnoty aktiva. To znamená sestavení všech možných kvalitativních a kvantitativních dat pro vyhodnocení skutečné hodnoty krypto aktiva, nezávisle na jeho aktuální tržní hodnotě.
Určení vnitřní hodnoty kryptoměny vyžaduje malý průzkum. Některé ukazatele hodnoty zahrnují použití kryptoměny, inovace, velikost a sentiment komunity, fixní nabídka, poloviční hodnoty nebo vývojáři a jejich zapojení do projektu.
Fundamentální analýza se snaží změřit, zda je nový projekt nebo coin nadhodnocený nebo podhodnocený. Pokud je podhodnocený, jeho nákup s úmyslem jej prodat, když cena vzroste, povede k zisku. Pokud vidíte, že aktivum je nadhodnocené, můžete kryptoměnu shortovat a vydělat, když cena klesne.
Technická analýza
Technická analýza (nebo TA) používá historická tržní data k vyhodnocení budoucí výkonnosti. Přístup TA k obchodování závisí na vzorech grafů, tržních trendech a nabídce a poptávce konkrétního aktiva, aby se určily nejlepší časy pro nákup a prodej.
Zaměřením se na výpočty se techničtí analytici mohou dostat před křivku a porazit trh. Spíše než provádění obchodů na základě komunitních rozmarů nebo FOMO se technický analytik dívá na cenové trendy, objem obchodů nebo nástroje pro vytváření grafů, jako jsou svícny, aby generovaly zisky.
Pro hlubší pochopení principů TA navštivte tento článek.
Investování
Ve srovnání s obchodováním je pravděpodobnější, že krypto investor bude držet své aktivum po delší dobu, než opustí svou pozici.
Investování aka „hodling“ kryptoměn znamená nákup a prodej kryptoměn za účelem získání dlouhodobého příjmu. Zatímco investoři přicházejí v různých tvarech a velikostech, existují tři převládající druhy kryptoinvestorů:
Aktivní vs. pasivní řízení
Vzhledem k tomu, že krypto investoři nemají přístup k široké škále fondů a ETF v tradičních financích, je aktivní strategie oblíbenou volbou. Strategie aktivního řízení vyžaduje, aby investoři provedli vlastní průzkum, aby se rozhodli, do které kryptoměny investovat.
Zatímco tradiční fondy se pravděpodobně objeví v blízké budoucnosti, další nejlepší věcí otevřenou pro kryptoinvestory s pasivním stylem správy by byly trusty Greyscale nebo Osprey. Aby se investoři mohli účastnit těchto krypto trustů, musí správcovské společnosti platit značné poplatky. Pro tradiční investory by se vysoké poplatky mohly vyplatit. Tyto společnosti zabývající se správou aktiv obvykle poskytují investorům informace o sledování zisků a ztrát a také automatické daňové služby.
Růst vs. hodnota
Růstoví investoři se snaží nakupovat kryptoměny, o kterých si myslí, že budou fungovat lépe než průměr. Růstové kryptoměny jsou podle analytiků kryptoměny, o kterých se analytici domnívají, že mají potenciál pro významný růst v průběhu času. Growth crypto může mít nástroj jedinečný pro daný prostor nebo funkci, která umožňuje provádět transakce rychleji než ostatní.
Hodnotoví investoři se snaží nakupovat kryptoměny, o kterých se domnívají, že jsou na trhu podhodnocené. Bitcoin a Ethereum byly považovány za hodnotná krypto aktiva, která stojí za to koupit, když jiní ze strachu prodávají.
Krypta jsou náchylné k podhodnocení kvůli volatilitě trhu. Vzhledem k tomu, že spekulace hrají na kryptotrhu tak důležitou roli, zpravodajský cyklus může být katalyzátorem pro maloobchodní kupující, aby stlačili cenu dolů.
Nové vs. zavedené projekty
Nové vs. zavedené kryptoinvestice korelují se strategií růstu hodnoty vs. Bitcoin je známý jako „král kryptoměn“. Byl první svého druhu, který zasáhl trh, rozsáhlou komunitu a největší tržní kapitalizaci v tomto odvětví.
Díky statusu bitcoinu jako krále a jeho mainstreamové proslulosti je možnost jeho zániku nepravděpodobná. Na druhou stranu, největší výzvou pro novou kryptoměnu je prosadit se jako důvěryhodný projekt, který stojí za pozornost. Na trhu s více než 11 000 kryptoměnami je přesvědčit trh, aby investoval do neznámého altcoinu, těžší než investovat do osvědčeného a skutečného aktiva, jako je bitcoin.
Pasivní příjem
Výhodou kryptoprůmyslu je schopnost vytvářet různé toky pasivního příjmu.
I když obchodování a investování na trhu může generovat příjem, je stejně pravděpodobné, že povede ke ztrátám. Bez předem nakonfigurovaného obchodního robota je proces nákupu, prodeje, shortování nebo investování do kryptoměn aktivním procesem.
V závislosti na projektu může přímá účast na jednom nebo více mechanismech konsenzu uživatelům poskytnout spolehlivý tok příjmů. Zde je několik způsobů, jak pasivně vydělávat na kryptotrhu:
Půjčování
Stejně jako na tradičních trzích se v tomto odvětví objevují platformy pro půjčování a vypůjčování kryptoměn. Půjčením držby kryptoměn dlužníkovi za úrok můžete své krypto zprovoznit.
Hornictví
Nejstarší forma pasivního vydělávání příjmů v krypto, těžba, je akt zabezpečení blockchainové sítě s šancí na krypto odměnu. Díky proof of work konsenzuálnímu algoritmu se bitcoin stal pojmem a nadále se drží na špici trhu s kryptoměnami.
Vzhledem k tomu, že těžba PoW se stala průmyslem sama o sobě, jsou těžební zařízení navržena tak, aby maximalizovala výstup GPU a zpracovávaly algoritmy co nejrychleji. Zatímco bitcoinový blockchain není skvělým místem pro začínající těžaře, kam by směřovali svůj čas a úsilí, existují méně populární kryptoměny PoW.
Nákup minimálního těžebního zařízení a nalezení sítě s nižším hash rate by se pro některé potenciální těžaře mohlo ukázat jako ziskové.
Vezměte v úvahu, že nastavení, údržba a platba za nové nastavení těžby bude stát spoustu času, technických znalostí a peněz.
Vytyčování
Dnes je druhým nejoblíbenějším mechanismem konsenzu důkaz o sázce. Ve srovnání s energeticky náročným PoW, staking nevyžaduje více než příslušné krypto aktivum.
Staking je proces, při kterém se z vaší peněženky do sítě zaváže minimální množství kryptoměn. Vložením prostředků se uživatel nebo uzel kvalifikuje k účasti na validaci dalšího bloku. Zatímco proces vytyčování se mezi sítěmi liší, proces probíhá na základě jednotlivých kol.
V každém kole protokol náhodně vybere kvalifikovaný uzel pro ověření dalšího bloku a další rozvoj sítě. Po dokončení kola obdrží validátor odměnu. Některé sítě PoS poskytují pevné procento odměn, více vyhrazených pro validátory. Jiné sítě PoS poskytují více šancí na výběr v závislosti na množství vsazených mincí.
Někteří držitelé se spojí a sloučí své zdroje dohromady, aby zvýšili pravděpodobnost, že se stanou dalším validátorem. Tyto sázkové fondy budou často hostit své služby pro jiné menší uzly, aby se předešlo tomu, že se některé sítě centralizují pod moc několika bohatých vlastníků.
Co teď?
Blockchain má a nadále vytváří nové způsoby, jak aktivně i pasivně vydělávat příjmy pomocí kryptoměn, které již vlastníte.
Nyní, když jste udělali několik prvních kroků směrem k gramotnosti kryptotrhu, je volba na vás!
Zapište se do jednoho z našich kurzů, prohlédněte si naši knihovnu článků nebo přejděte k obchodování. Další informace naleznete na adrese university.cex.io.