Řízení rizik je dovednost, která odliší hráče od profesionálů.
Někteří investoři mohou získat neočekávaný zisk tím, že zaujmou významnou pákovou pozici a ztratí ji dvakrát rychleji, když se trh obrátí proti nim. Nejde o to, kam se trh ubírá nebo jaké tam jsou podmínky, ale o to, vědět, jak omezit své ztráty a zvýšit své zisky. Nemůžete přeskočit část o zkracování ztrát a skočit rovnou do vytváření zisků. Takto to nefunguje.
Investování je založeno na rozumném riskování, a než budete vědět, jak na to, nemá smysl mluvit o tom, že jste ziskový obchodník. Průměrnému nováčkovi obvykle trvá méně než rok, než se to naučí, protože přibližně 70 % až 80 % obchodníků ztratí veškerý svůj kapitál během prvního roku obchodování. To je silná lekce o špatném řízení rizik, ale pokud se dobře naučíte, můžete se stát profesionálním obchodníkem, který ztrácí málo, když se obchody stočí na jih, a vydělává hodně, když učiní správné rozhodnutí. Pojďme se tedy rovnou vrhnout na základy řízení rizik.
Plánujte své obchody a obchodujte svůj plán
To je další klišé, které obchodníci často používají. Bez pečlivého plánování prostě nemůžete vyhrát ve hře obchodování. Musíte strávit nějaký čas, abyste zjistili, jakou strategii použijete pro konkrétní tržní podmínky: trend, rozsah, trhané trhy. Podobně, jak často se chystáte obchodovat. Někteří obchodují jednou nebo dvakrát ročně, jiní jednou nebo dvakrát týdně, jiní každý den a další desetkrát nebo vícekrát denně. Jaký jste obchodník? Váš plán by měl tyto věci odrážet.
Jaké techniky a nástroje při obchodování používáte? Jsou to klouzavé průměry, trendové linie, vzory grafů, vzory svíček nebo směs indikátorů? Nebo možná nebudete používat žádné technické indikátory a při identifikaci svých záznamů se budete spoléhat na linie podpory a odporu.
Váš plán by měl také uvádět, kdy vstoupíte na trh (jaké podmínky tam musíte mít, abyste otevřeli obchod), kam umístíte svůj stop loss a kam si vezmete své zisky. Zní to jako spousta věcí, které je třeba mít na paměti? Čím lépe budete připraveni, tím snazší pro vás bude rozhodování. Čím menší ztráty utrpíte, tím větší budou vaše zisky.
Svůj plán můžete rozšířit a vytvořit z něj 10 nebo více stránek; jen se ujistěte, že je to co nejjednodušší a co nejjednodušší na pochopení a dodržování.
Pravidlo 1%-2% pro snížení ztrát
Existují různé strategie pro omezení ztrát, ale nejlepší je pravděpodobně rozhodnout se o procentu svého vlastního kapitálu, které jste ochotni riskovat v každém obchodu. Zkušení profesionálové vám řeknou, že byste nikdy neměli riskovat více než 1 % nebo 2 % nebo jakýkoli jednotlivý obchod. Může se to zdát velmi málo, ale pokud zažijete sérii ztrát, když musíte prohrát 10 obchodů v řadě (což se stane každému), nebude to již vypadat jako mírná ztráta.
Pokud jste tedy velmi aktivním obchodníkem, neměli byste riskovat více než 1 % na žádný jednotlivý obchod, a pokud jste dlouhodobý obchodník, který obchoduje swingy a trendy, můžete použít pravidlo 2 % pro snížení ztrát. .
Podívejte se, jak rychle byste dostali margin call v sérii proher, kdybyste riskovali 10 %, 5 %, 2 % a 1 % svého počátečního kapitálu na jediný obchod. Je to jen příklad, ale dává vám pohled na to, jak rychle se věci mohou obrátit na jih, pokud příliš riskujete v jediném obchodu.
| Procento akciového rizika v rámci jednoho obchodu | Počet ztrátových obchodů před výzvou k marži |
| 10 % | 10 |
| 5 % | 20 |
| 2 % | 50 |
| 1 % | 100 |
Použijte limit stop-loss a přijímejte ziskové příkazy
Můžete vstoupit a opustit kryptotrh ručně nebo automatizovat své obchodování pomocí automatických příkazů stop-loss a take-profit. Co to znamená? Znamená to, že pokud zadáte BTC/USD ve výši 40 000 $, nastavíte stop-loss na 39 000 $ a váš take profit na 45 000 $, vaše příkazy budou automaticky provedeny, pokud je první zasažena jedna z cenových hladin. Pokud po nákupu páru za 40 000 USD cena klesne na 39 000 USD, váš obchod se automaticky uzavře.
Tyto automatické příkazy jsou dobré, protože nemusíte být u svého počítače, když trh začne dramaticky klesat nebo růst. Pokud se však cena zvýší na 45 000 USD, spustí se váš příkaz k odběru zisku a vy si můžete užít zisk, který vygenerujete na 5 000 USD. Pokud však příkazy nemáte, utrpíte významnější ztráty, než jste očekávali, nebo se vám nepodaří zajistit zisky, když trh dosáhne vaší předem definované zóny take-profitu.
Udržujte své emoce na uzdě
Přestože jsme my lidé intelektuální bytosti, často se necháme svými emocemi svést. Ve vztazích mohou emoce často pracovat v náš prospěch; v obchodování téměř nikdy nedělají. Ty nejběžnější, jako je strach a chamtivost, mohou rychle vykolejit vaši snahu dodržet svůj plán.
Problém s následováním svých emocí je v tom, že se stáváte reaktivními, místo abyste byli proaktivní, což je při obchodování zásadní. Musíte předvídat, co se děje na trzích, a plánovat, co dělat, když se stanou věci, které očekáváte.
Emoce způsobují, že se chováte obráceně. Když musíte nechat své zisky běžet, dostanete strach, že se cena otočí a vy prodáváte, zatímco trh pokračuje v růstu. Podobně, když cena klesá, musíte uzavřít svůj ztrátový obchod a ne stále doufat, že se trh obrátí. Bohužel se to téměř nikdy nestane, a tak se ztráty kompilují.
Nezapomeňte, že páka je dvousečná zbraň
Pákový efekt vám umožňuje pracovat s mnohem většími finančními prostředky, než máte. Například pákový efekt 1:5 vám dává dalších 5 $ za každý 1 $, který máte. Pokud tedy otevřete pozici 1 000 $ s pákou 1:5, ve skutečnosti otevřete pozici 5 000 $, pětkrát větší než vaše původní.
Na jedné straně můžete dosáhnout mnohem větších zisků. Na druhou stranu riskujete mnohem více než obchodování bez páky. Takže můžete velmi rychle vyhrát i prohrát. Pákový efekt 1:5 způsobí, že svůj kapitál pětkrát rychleji zvýšíte i ztratíte. Pokud jste obchodník s averzí k riziku, raději si dávejte pozor, jak páku využíváte. Můžete se dokonce rozhodnout obchodovat bez něj a spolehnout se pouze na svůj vlastní zastavený kapitál.
Závěrečné myšlenky
Řízení rizik je základním kamenem úspěšné obchodní strategie. Než se naučíte vytvářet zisky, musíte vědět, jak chránit svůj vlastní kapitál a snížit riziko ještě předtím, než vůbec otevřete pozici. Jakmile to zvládnete, jste na dobré cestě ke zvýšení svých zisků.
