A gestão de risco é uma habilidade que irá diferenciar os jogadores dos profissionais.
Alguns investidores podem obter um lucro inesperado ao assumir uma posição alavancada substancial e perder tudo duas vezes mais rápido quando o mercado se volta contra eles. Não se trata de para onde o mercado está indo ou quais condições existem, mas de saber como limitar suas perdas e aumentar seus lucros. Não pode pular a parte de reduzir suas perdas e pular direto para obter lucros. Não funciona dessa forma.
Investir é baseado em uma boa tomada de risco e, antes que você saiba como fazer isso, não faz sentido falar sobre ser um trader lucrativo. Normalmente, leva menos de um ano para um novato médio aprender isso, já que cerca de 70% a 80% dos traders perdem todo o seu capital no primeiro ano de negociação. Essa é uma lição poderosa sobre má gestão de risco, mas se bem aprendida, você pode tornar-se um profissional que perde pouco quando os negócios vão para o sul e ganha muito quando toma a decisão certa. Então, vamos pular para o básico do gerenciamento de riscos imediatamente.
Planeje suas negociações e negocie seu plano
Esse é outro clichê frequentemente usado pelos traders. Você simplesmente não pode ganhar no jogo de negociação sem um planejamento cuidadoso. Você precisa gastar algum tempo para descobrir qual estratégia você usará para condições de mercado específicas: tendência, alcance, mercados agitados. Da mesma forma, com que frequência você vai negociar. Alguns negociam uma ou duas vezes por ano, outros uma ou duas vezes por semana, outros todos os dias, outros dez ou mais vezes por dia. Que tipo de comerciante é você? Seu plano deve refletir essas coisas.
Quais técnicas e ferramentas você usa na negociação? São médias móveis, linhas de tendência, padrões de gráficos, padrões de velas ou uma mistura de indicadores? Ou talvez você não use nenhum indicador técnico e conte com linhas de suporte e resistência para identificar suas entradas.
Seu plano também deve indicar quando você entrará no mercado (quais condições devem existir para você abrir uma negociação), onde você colocará seu stop loss e onde obterá seus lucros. Parece um monte de coisas para se ter em mente? Quanto mais preparado você estiver, mais fácil será tomar decisões. Quanto menores forem as perdas, maiores serão os seus lucros.
Pode expandir seu plano e torná-lo 10 ou mais páginas; apenas certifique-se de torná-lo o mais simples possível e tão fácil de entender e seguir quanto possível.
Regra de 1% – 2% para reduzir suas perdas
Existem várias estratégias para limitar suas perdas, mas a melhor provavelmente é decidir sobre a porcentagem de seu capital que está disposto a arriscar em cada negociação. Profissionais experientes dirão que nunca deve arriscar mais de 1% ou 2% ou qualquer negociação única. Pode parecer muito pouco, mas se tiver uma sequência de derrotas quando tiver que perder em 10 negociações seguidas (o que acontece com todo mundo), isso já não parecerá uma pequena perda.
Portanto, se você é um trader muito ativo, não deve arriscar mais de 1% em qualquer negociação e, se for um trader de longo prazo que negocia oscilações e tendências, pode usar uma regra de 2% para reduzir suas perdas. .
Confira a rapidez com que você teria uma chamada de margem em uma sequência de derrotas se tivesse arriscado 10%, 5%, 2% e 1% de seu capital inicial em uma única negociação. É apenas um exemplo, mas dá uma perspectiva de quão rápido as coisas podem virar para o sul
| Porcentagem de capital arriscado em uma única negociação | Número de negociações perdidas antes de uma chamada de margem |
| 10% | 10 |
| 5% | 20 |
| 2% | 50 |
| 1% | 100 |
Use limite de stop-loss e pedidos de lucro
Pode entrar e sair do mercado de criptomoedas manualmente ou automatizar sua negociação usando ordens automáticas de stop-loss e take-profit. O que isso significa? Isso significa que, se você inserir BTC/USD a US$ 40.000, colocar seu stop-loss em US$ 39.000 e seu lucro a US$ 45.000, seus pedidos serão executados automaticamente se um dos níveis de preço for atingido primeiro. Se, depois de comprar o par por US$ 40.000, o preço cair para US$ 39.000, sua negociação será automaticamente fechada.
Esses pedidos automáticos são bons porque você pode não estar em seu computador quando o mercado começar a cair ou subir drasticamente. No entanto, se o preço aumentar para US$ 45.000, sua ordem de lucro será acionada e você poderá aproveitar o lucro gerado em US$ 5.000. No entanto, se você não tiver os pedidos em andamento, incorrerá em perdas mais significativas do que o previsto ou deixará de obter lucros quando o mercado atingir sua zona de lucro predefinida.
Mantenha suas emoções sob controle
Embora nós humanos sejamos seres intelectuais, muitas vezes nos permitimos ser mal guiados por nossas emoções. Nos relacionamentos, as emoções muitas vezes podem trabalhar a nosso favor; mas quase nunca no comércio. As emoções mais comuns, como medo e ganância, podem rapidamente atrapalhar seus esforços para manter seu plano.
O problema de seguir suas emoções é que você se torna reativo em vez de ser proativo, o que é essencial na negociação. Você precisa antecipar o que acontece nos mercados e planejar o que fazer quando as coisas que você espera acontecerem.
As emoções fazem com que você se comporte ao contrário. Quando tem que deixar seus lucros correrem, você fica com medo de que o preço mude e você vende enquanto o mercado continua a subir. Da mesma forma, quando o preço está caindo, você precisa fechar sua negociação perdedora e não continuar esperando que o mercado reverta. Infelizmente, isso quase nunca acontece e, portanto, as perdas se acumulam.
Não se esqueça que a alavancagem é uma faca de dois gumes
A alavancagem permite que você opere com fundos muito maiores do que você tem. Por exemplo, a alavancagem de 1:5 oferece 5$ extras para cada 1$ que você tem. Então, se você abrir uma posição de US$ 1.000 com uma alavancagem de 1:5, na verdade você abre uma posição de US$ 5.000, cinco vezes maior que a inicial.
Por um lado, você pode obter lucros muito maiores. Por outro lado, você arrisca muito mais do que negociar sem alavancagem. Portanto, você pode tenato ganhar muito como perder muito de forma rápida. Uma alavancagem de 1:5 fará com que você aumente e perca seu capital cinco vezes mais rápido. Se você é um trader avesso ao risco, é melhor ter cuidado ao usar a alavancagem. Pode até decidir negociar sem ele e confiar apenas no seu próprio capital prometido.
Pensamentos finais
A gestão de risco é a pedra angular de uma estratégia de negociação bem-sucedida. Antes de aprender a lucrar, você precisa saber como proteger seu capital e reduzir seu risco mesmo antes de abrir uma posição. Depois de dominar isso, você está no caminho certo para aumentar seus lucros.
