La gestion des risques est une compétence qui différenciera les spéculateurs des professionnels.
Certains investisseurs peuvent faire un profit imprévu en prenant une position importante à effet de levier et tout perdre deux fois plus vite lorsque le marché se retourne contre eux. Il ne s’agit pas de savoir où va le marché ou quelles sont les conditions, mais de savoir comment limiter ses pertes et augmenter ses profits. Tu ne peux pas sauter la partie concernant la limitation de tes pertes et te lancer directement dans la réalisation de profits. Cela ne fonctionne pas de la sorte.
L’investissement repose sur une prise de risque raisonnable, et avant de savoir comment le faire, il est inutile de parler de devenir un trader rentable. Il faut généralement environ un an pour qu’un débutant moyen apprenne à le faire, car environ 70 à 80 % des traders perdent la totalité de leur capital au cours de la première année de trading. Il s’agit d’une leçon puissante sur la mauvaise gestion des risques, mais si cette leçon est bien apprise, on peut devenir un trader professionnel qui perd peu lorsque les transactions tournent mal et qui gagne beaucoup lorsqu’il prend la bonne décision. Passons donc tout de suite aux principes de base de la gestion des risques.
Planifie tes trades et trade ton plan
Voilà un autre cliché souvent utilisé par les traders. Tu ne peux tout simplement pas gagner au jeu du trading sans une planification minutieuse. En effet, tu dois consacrer du temps à déterminer la stratégie que tu vas utiliser dans des conditions de marché spécifiques : tendance, fourchette, marchés agités. De même, détermine la fréquence à laquelle tu vas trader. Certains négocient une ou deux fois par an, d’autres une ou deux fois par semaine, d’autres tous les jours, d’autres encore dix fois ou plus par jour. Quel type de trader es-tu ? Ton plan doit en tenir compte.
Quelles techniques et quels outils utilises-tu pour trader ? S’agit-il de moyennes mobiles, de lignes de tendance, de modèles graphiques, de modèles de chandeliers, ou d’un mélange d’indicateurs ? Ou peut-être n’utiliseras-tu aucun indicateur technique et te fieras-tu aux lignes de support et de résistance pour identifier tes entrées.
Ton plan doit également indiquer quand tu entreras sur le marché (quelles conditions doivent être réunies pour que tu puisses ouvrir une transaction), où tu placeras ton seuil de déclenchement et où tu prendras tes bénéfices. Cela te semble beaucoup de choses à avoir en tête ? Plus tu es préparé, plus il te sera facile de prendre des décisions. Plus les pertes que tu subiras seront faibles, plus tes profits seront importants.
Tu peux développer ton plan et y consacrer 10 pages ou plus ; veille simplement à ce qu’il soit aussi simple que possible et aussi facile à comprendre et à suivre que possible.
La règle de 1 % à 2 % pour limiter ses pertes
Il existe plusieurs stratégies pour limiter les pertes, mais la meilleure est probablement de décider du pourcentage de ton capital que tu es prêt à risquer sur chaque transaction. Les pros expérimentés te diront que tu ne dois jamais risquer plus de 1 % ou 2 % sur une seule transaction. Cela peut sembler très peu, mais si tu es dans une mauvaise passe et que tu dois subir une perte sur 10 transactions d’affilée (ce qui arrive à tout le monde), cela ne sera plus considéré comme une légère perte.
Ainsi, si tu es un trader très actif, tu ne dois pas risquer plus de 1 % sur une seule transaction, et si tu es un trader à long terme qui suit les fluctuations et les tendances, tu peux recourir à la règle des 2 % pour réduire tes pertes.
Vérifie à quelle vitesse tu aurais reçu un appel de marge dans une série de pertes si tu avais risqué 10 %, 5 %, 2 % et 1 % de ton capital initial sur une seule transaction. Ce n’est qu’un exemple, mais il te donne une idée de la vitesse à laquelle les choses peuvent se gâter si tu prends trop de risques sur une seule transaction.
| Pourcentage de fonds propres risqués sur une seule transaction | Nombre de transactions perdantes avant un appel de marge |
| 10 % | 10 |
| 5 % | 20 |
| 2 % | 50 |
| 1 % | 100 |
Utilise les ordres stop-loss et take-profit
Tu peux entrer et sortir du marché des cryptomonnaies manuellement ou automatiser ton trading en utilisant des ordres stop-loss et take-profit automatiques. Qu’est-ce que cela signifie ? Cela signifie que si tu entres sur la paire BTC/USD à 40 000 $, que tu places ton ordre stop-loss à 39 000 $ et ton ordre take-profit à 45 000 $, tes ordres seront automatiquement exécutés si l’un des niveaux de prix est atteint en premier. Si, après avoir acheté la paire à 40 000 $, le prix chute à 39 000 $, ta transaction est automatiquement fermée.
Ces ordres automatiques sont utiles car tu ne seras peut-être pas devant ton ordinateur lorsque le marché commencera à baisser ou à monter de façon spectaculaire. Cependant, si le prix augmente à 45 000 $, ton ordre take-profit est déclenché, et tu peux jouir du profit de 5 000 $ que tu as généré. Cependant, si tu n’as pas mis en place les ordres, tu subiras des pertes plus importantes que prévu ou tu ne parviendras pas à sécuriser tes profits lorsque le marché atteindra ta zone take-profit prédéfinie.
Maîtrise tes émotions
Bien que nous soyons des êtres intellectuels, nous nous laissons souvent guider par nos émotions. Dans les relations, les émotions peuvent souvent jouer en notre faveur ; elles ne le font pratiquement jamais dans le trading. Les émotions les plus communes, comme la peur et l’avidité, peuvent rapidement compromettre tes tentatives de respecter ton plan.
Le problème lorsque tu suis tes émotions est que tu deviens réactif au lieu d’être proactif, ce qui est essentiel dans le trading. Tu dois anticiper ce qui se passe sur les marchés et planifier ce que tu vas faire lorsque les choses que tu attends se produisent.
Les émotions te poussent à agir de façon inconsidérée. Lorsque tu peux réaliser tes bénéfices, tu crains que le cours change, et tu vends alors que le marché continue à progresser. De même, lorsque le prix baisse, tu dois fermer ta transaction perdante et ne pas continuer à espérer que le marché s’inverse. Malheureusement, cela n’arrive presque jamais, et les pertes s’accumulent.
N’oublie pas que l’effet de levier est une arme à double tranchant
L’effet de levier te permet d’opérer avec des fonds beaucoup plus importants que ceux dont tu disposes. Par exemple, un effet de levier de 1 : 5 te donne 5$ supplémentaires pour chaque 1$ que tu possèdes. Ainsi, si tu ouvres une position de 1 000 $ avec un effet de levier de 1 : 5, tu ouvres en fait une position de 5 000 $, cinq fois plus importante que ta position initiale.
D’un côté, tu peux faire des profits beaucoup plus importants. D’autre part, tu risques beaucoup plus que si tu négocies sans effet de levier. Ainsi, tu peux à la fois gagner beaucoup et perdre beaucoup très rapidement. Un effet de levier de 1 : 5 te fera augmenter et perdre ton capital cinq fois plus vite. Si tu as une aversion au risque, tu feras mieux de veiller à la manière dont tu utilises l’effet de levier. Tu peux même décider de trader sans ce dernier et de ne compter que sur ton propre capital engagé.
Pour conclure
La gestion des risques est la pierre angulaire d’une stratégie de trading réussie. Avant d’apprendre à faire des bénéfices, tu dois savoir comment protéger tes fonds propres et réduire ton risque avant même d’ouvrir une position. Une fois que tu auras maîtrisé cela, tu seras sur la bonne voie pour augmenter tes profits.
